Nytt lagförslag om straffansvar för olovlig finansiell verksamhet

Regeringen föreslår genom en promemoria från Finansdepartementet att det ska införas en ny lag om straff för olovlig finansiell verksamhet. Det nya lagförslaget innebär att det blir brottsligt att bedriva finansiell verksamhet utan Finansinspektionens tillstånd eller registrering. Straffansvaret föreslås omfatta all finansiell verksamhet som idag är föremål för Finansinspektionens tillstånds- och registreringsplikt. Det nya lagförslaget innebär alltså inte någon utvidgning av vilka verksamheter som ska omfattas av en sådan registrering eller tillståndsplikt. Promemorian föreslår att brottet gradindelas i brott av normalgraden, med beteckningen olovlig finansiell verksamhet, samt grovt brott, med beteckningen grov olovlig finansiell verksamhet. Dessutom ska försök, förberedelse och stämpling till grov olovlig finansiell verksamhet vara straffbart medan ringa fall undantas från straffansvar. För brott av normalgraden föreslås påföljden bli böter eller fängelse i högst två år och för grovt brott fängelse i lägst sex månader och högst sex år. Det är värt att notera att åtal inte får väckas om den aktuella gärningen redan varit föremål för Finansinspektionens beslut om sanktionsavgift eller ansökan om utdömande av vite. I promemorian föreslås även att brottsbekämpande myndigheter får rätt att använda hemliga tvångsmedel, såsom avlyssning och övervakning, vid förundersökningar om grov olovlig finansiell verksamhet.

 Syftet med lagförslaget är att öka säkerheten inom det finansiella systemet och ge myndigheterna bättre verktyg vad gäller att ingripa mot och bekämpa penningtvätt, terrorfinansiering och organiserad brottslighet. Det nya lagförslaget är nu ute på remiss och förväntas träda i kraft den 1 oktober 2025.

 Finansdepartementets promemoria hittar du här: https://www.regeringen.se/rattsliga-dokument/departementsserien-och-promemorior/2024/10/straffansvar-for-den-som-bedriver-finansiell-verksamhet-utan-tillstand-eller-registrering-m.m

 Advokatfirman MORE Evander vill understryka vikten av att noga undersöka och säkerställa att alla erforderliga tillstånd och registreringar är på plats innan man startar igång sin finansiella verksamhet. Advokatfirman arbetar löpande med att ge rådgivning avseende finansiell verksamhet. Företag som har frågor relaterade till lagförslaget eller andra frågor kopplade till finansiell verksamhet får gärna kontakta oss, info@amelegal.se.